目次
はじめに
6月末時点での投資実績公開です！
86＆プラド.comでは、将来のための資産運用にも取り組んでいます。
主な目的としては
- 夫婦の老後資金
- 日々のキャッシュフローの増加
- 子どもの教育資金
これらにゆとりを持たせることを目標としています。
かっこよく言っていますが、要するに86とプラドにお金がかかるからお金を増やさなきゃいかん！ってだけです（笑）
2020年11月の時点では株の買い方もわからないような完全な初心者でした。2−3冊の株式運用の本を読んだ後、2020年12
月からSBI証券にて証券口座を解説し、運用開始しました。
投資初心者が少額からの投資をコツコツやっていった場合の実績を、みなさんに公開していこうと思います。
※投資には元本割れのリスクがあります。当サイトは利益を保証するものではありません。投資を実際に行われる際は、あくまでもご自身の判断で、十分に検討されてから取り組むようにお願いします。
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投資方針としましては、
・生活防衛資金は現金で保持（生活費の約10ヶ月分）
・その上で、余剰資金の運用として行う。
こんな感じです。今月までは現金貯蓄を行っていましたが、ある程度の金額になったので、現金貯蓄は少し減額し、その分を米国ETFに回すようにしていこうと思っています。
人によって投資に回せる金額には違いがあるでしょうし、生活資金を株式等のリスク資産につぎこむことなんかもってのほかだと思いますので、自分にとって適切なリスクを取れるようによく考えて投資運用をしていきましょう！
投資内容・実績公開
＜投資資産総額＞
現在の我が家の資産総額についてです。
現金貯蓄はC口座として毎月15万円を入金していく方針にしていましたが、先の通りある程度の金額に達しましたので、こちらへの入金は今後一旦休止とする予定にしています。
投資資産の総額はこちらのとおりです。
キャッシュ（現金）保持分はすみませんが今後は非表示とさせていただきます。
2020年12月〜個別株投資50万円から開始
2120年1月〜つみたてNISA開始
2021年4月〜米国ETF開始
今のところは投資元本に対して少しずつ成長してきている様子ですね。5月は実は個別株投資の方が不調でしたので、あまり増加幅が大きくなかったのですが、6月に入り、調子を戻してきてくれています。
いまのところ大きな下落を示す項目もないので、基本的には安定していますね。
投資項目別の実績
＜個別株投資＞
基本方針
私個人としては、一番これを勉強しました。基本方針としては
- ・頭金（元金）は50万円からスタート
- ・毎月5万円ずつ積立（入金）
- ・月利回り10％を目標にトレーディングしていく
上記のような基本方針でやってみています。月10％というのは非常にリスクをとった投資方針です。「無理な月にはムリ。そういう時は慌てずキープ」をモットーに投資を行っています。
また、配当金や株主優待はあまり狙わず、あくまでもキャピタルゲイン（売買益）による利益を目的に投資を行っています。また、レバレッジや信用取引は絶対にやりません
あくまでもこちらは余剰資金の運用としてやっていますので、急な暴落があることも覚悟のうえで、塩漬けになっても構わない資金を入れています。信用取引で借金地獄なんてことにだけはならないように気をつけます！
実績
早速ですが、実績です。青が投資元金で、単純に50万円に5万円ずつ貯金した場合の金額だと思ってください。そして赤が投資実績です。
4月に入りすこし伸び悩んでいた評価額ですが、5・６月は比較的好調で、６月単独の月利回りとしては約20％得られたことになります！！
正直ここまでの利回りは初ですので、つい浮足立ってしまいそうですね！
感想
ここまで来て感じるのは、やはり元本50万円の頃より、100万円を超えてから、増加速度が大きく感じますね。これがいわゆる複利の効果というものでしょう。
元本が大きくなればなるほど投資は楽になるように思います。
元本50万円なら利回り10％でも５万円の増加ですが、元本200万円なら利回り5％でも10万円の増加となります。
小さく始めて株取引の感覚を掴んだ上で、徐々に元金を増やして、投資金額も増やしていく。この手順がなかなかリスクとリターンのバランスがいいようにいまのところ感じますね。
もちろん、先に述べた通り毎月必ず10％増が達成できるとは思っていませんし、景気に左右されることもあると思います。リスク分散のために大体5〜10銘柄に分散投資する形をとっています。
まだまだ上昇が狙えるポジジョンの銘柄がありますので、今後の動向も楽しみですね♪
奢りらず謙虚に今後も続けて行きたいと思います。
＜つみたてNISA＞
基本方針
つみたてNISAは、先程の個別株投資に比べればリスクも少なく、そもそも制度として高額の投資ができません。政府主導の非課税制度ですので、投資初心者の方はまずつみたてNISAから始められる方も多いと思います。
こちらの基本方針としては、
インデックス投資（主にS&P連動）で堅実に
満額入金
ドルコスト平均法で暴落時も買い続ける
という王道投資方針をとっており、こちらも基本的には最低でも20年以上の投資期間を確保するつもりにしています。
なお投資金額は私の場合、はじめから満額（年40万円）投資しています。
1月〜３月のつみたて設定
- ・eMAXIS Slim（8資産均等型）：毎月11111円
- ・三井住友・DC年金バランス30（債権重点型）：11111円
- ・SBIバンガード・S&P500インデックス・ファンド：11111円
当初はバランス型・債権重点型・株式100％と3つの方向性で運用していました。
最初の3ヶ月はとりあえずってことでYoutubeとかで勧められていた銘柄を買ってみた感じです。若いうちは、必ずしも債権等のリスクヘッジは必要ないように思ったので、４月からは株式メインの積立設定に変えてみました。こちらも実績は順次公開していきますね！
4月からのつみたて設定
- ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）：毎月5000円
- ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）：毎月10000円
- ・三井住友DS-三井住友・DC年金バランス30（債権重点型）：毎月5000円
- ・SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド：毎月13333円
実績
順調に増えていってくれているようですね。
感想
利回りとしてはこの半年で6％程の増え幅ですので、大方目算の範囲に入ってきているように思いますが、先月の記事でも書いたように、現在米国市場は若干の加熱感があるという風にも見て取れます。
今後下落の可能性はあるものと考えて保有しておくのが精神衛生上は良いでしょうね（笑）
こちらに関しては基本的には何も考えずに投資しっぱなしという基本方針で、忘れとくくらいが丁度いいのかなと思っています。
これからも33333円は基本満額つみたて予定です。たまにチェックするくらいですね。
＜米国ETF＞
基本方針
こちらは、配当金がもらえるような投資もやってみたかったので、細々とやってみている感じです。
現在は
- ・HDV（iシェアーズコア 米国高配当株ETF）
- ・SPYD（SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF）
- ・VIG（バンガード米国増配株式ETF）
を保有しています。
実績
つみたてNISAとほぼ同程度のつみたて
感想
金額ですので、あまりいまのところ大きな金額とはなっていません。こちらは配当金重視の投資ですので評価額自体はあまり重要では無いのですが、それでも下落となってしまっては元も子も無いですからね。
また、高配当株ETFは購入手数料が多少かかりますので、買い方には注意が必要かと。
６月まではHDVとSPYDは毎月少口ずつつみたて購入し、VIGに関してはボーナス月にある程度一括購入という形で増やして行くつもりです。
今後は現金貯蓄率は少し下げて、こちらに投資額を回す予定ですので、今後のこちらの元金・評価額の増加率は上がる予定です。今は配当金も数100円程度しかありませんが、今後は期待したいですね！
我が家のお金のなる木はきちんと育つのでしょうか？
この苗木が枯れないようにしっかり見守っていきたいものですね。
引き続き相場には注目していきます。
まとめ
以上、6月末時点での投資実績公開でした。
毎度のことながら赤裸々公開です。勉強しつつではありますが、かなり手探り状態での運用をしていきます。
あんまり更新されなくなったら、そういうことです。そっとしておいてください笑
プラドと86の2台持ちは、ご想像の通りお金がかかります。家計を圧迫するレベルです。お金の勉強を始めたのも、この２台の車を買ったのがきっかけでした。
私にとって、86・プラドというのは贅沢なのは間違いありません。でも、僕の人生にとってとても重要なのも事実です。これらの車と幸せなカーライフを送るためにも、今後も金銭的にも困ることが無いように、日々考えていきたいと思います。
興味のある方はまず証券口座開設をしてみましょう！まずはつみたてNISAだけでも少額から始めて見ることをおすすめしますよ＼(^o^)／
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最後まで読んでいただきありがとうございました！
